賬戶(hù)性質(zhì) | 存款人類(lèi)別 | 應(yīng)出具的證明文件 | 應(yīng)提供的其他資料 |
基本存款賬戶(hù) | 企業(yè)法人 非法人企業(yè) | 《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本或副本 | 1.單位公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人名章。 2.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人的身份證件及授權(quán)委托書(shū)。 3.單位受益所有人信息：姓名、證件種類(lèi)、證件號(hào)碼、證件到期日、地址、股權(quán)數(shù)量及占比。受益所有人需追溯到自然人。 4.有限責(zé)任公司和股份有限公司開(kāi)戶(hù)還需要提供公司章程。 5.同城企業(yè)：提供辦公場(chǎng)所的房產(chǎn)所有權(quán)證明、租賃合同或水電繳費(fèi)原件（三者任選其一），同時(shí)提供能夠證明當(dāng)前時(shí)間、公司門(mén)（名）牌的辦公場(chǎng)所照片。 6.異地企業(yè)：銀行委派雙人上門(mén)盡調(diào)，填寫(xiě)《單位客戶(hù)盡職調(diào)查表》。 |
個(gè)體工商戶(hù) | 《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本或副本 |
機(jī)關(guān) | 政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文及財(cái)政部門(mén)同意開(kāi)戶(hù)的證明 |
事業(yè)單位 | 《事業(yè)單位登記證書(shū)》正本，預(yù)算管理的事業(yè)單位還需出具財(cái)政部門(mén)同意開(kāi)戶(hù)的證明 |
社會(huì)團(tuán)體 | 《社會(huì)團(tuán)體法人登記證書(shū)》正本，宗教組織需出具《宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證》正本 |
民辦非企業(yè)組織 | 《民辦非企業(yè)單位登記證書(shū)》正本 |
律師事務(wù)所 | 《律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證》正本 |
稅務(wù)師事務(wù)所 | 《稅務(wù)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)證》正本 |
單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu) | 應(yīng)出具隸屬單位批準(zhǔn)設(shè)立獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)的批文、隸屬單位的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證、隸屬單位的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或《事業(yè)單位法人證書(shū)》正本及負(fù)責(zé)人身份證明文件 |
居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì) | 出具其主管部門(mén)的批文 |
其他類(lèi)型賬戶(hù) | 1.開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，除提供上述表格內(nèi)要求的資料外，還需要提供基本戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證或基本存款賬戶(hù)編號(hào)、借款合同或其他結(jié)算需要證明。 2.開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，除提供上述表格內(nèi)要求的資料外，還需提供基本戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證或基本存款賬戶(hù)信息、需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用資金的有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)文件。 3.異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立臨時(shí)戶(hù)，除提供上述表格內(nèi)要求的資料外，還需提供基本戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證或基本存款賬戶(hù)信息和施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。 |
根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，為防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，確保賬戶(hù)業(yè)務(wù)合法合規(guī)，企業(yè)類(lèi)客戶(hù)在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，需配合我行進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別、上門(mén)盡職調(diào)查、法定代表人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)和受益人信息采集等工作。 在上述工作完成且您提供的開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規(guī)的情況下，您當(dāng)天辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，賬戶(hù)當(dāng)天即能辦理收付款業(yè)務(wù)。
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單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)服務(wù)費(fèi)：100元/戶(hù)
（具體情況以網(wǎng)點(diǎn)解釋為準(zhǔn)）
（圖1：核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程） （圖2：非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程）
